W ustawie o CIE przewidziano możliwość wskazywania przez uczestników PPK - za pomocą tego systemu - osób uprawnionych po ich śmierci do środków z rachunków PPK. Osoby uprawnione otrzymają - dzięki CIE - informację o przypadających im środkach.

W ustawie z 7 lipca 2023 r. o Centralnej Informacji Emerytalnej (Dz.U. z 2023 r. poz. 1941) przewidziano przetwarzanie przez PFR Portal - w systemie CIE - m.in. danych osób uprawnionych do środków zgromadzonych w PPK po śmierci uczestnika tego programu. W celu zapewnienia realizacji przepisów ustawy o CIE, konieczne było uzupełnienie przepisów ustawy o pracowniczych planach kapitałowych.

W zmienionych przepisach ustawy o PPK przyjęto, że ewidencję uczestników PPK - wchodzącą w skład Ewidencji PPK, prowadzonej przez PFR - tworzy się nie tylko (jak dotychczas) na podstawie danych wynikających z zapisów na rachunkach PPK uczestników PPK, ale także danych otrzymanych za pomocą systemu CIE. Zgodnie z nowymi przepisami, ewidencja uczestników PPK obejmuje m.in. dane osoby uprawnionej albo osób uprawnionych do środków z rachunku PPK po śmierci uczestnika PPK, przy czym dane osoby uprawnionej obejmują: imię (imiona) i nazwisko oraz numer PESEL, o ile został nadany, a także udział w środkach, które przypadają tej osobie.

Wskazane wyżej zmiany w ustawie o PPK weszły w życie 5 października br. Nie oznacza to jednak, że uczestnicy PPK lub osoby uprawnione do środków z rachunku PPK po śmierci uczestnika będą otrzymywać od PFR informacje dot. środków z rachunków PPK. Ustawa o PPK określa, jakie dane i jakim podmiotom PFR udostępnia z Ewidencji PPK. Po nowelizacji, PFR udostępnia PFR Portal m.in. dane i informacje, o których mowa w ustawie o CIE, w celu realizacji zadań określonych w przepisach tej ustawy. PFR nie przekazuje natomiast danych z Ewidencji PPK uczestnikom PPK ani osobom uprawnionym do środków z PPK po śmierci uczestnika. Po uruchomieniu CIE, uczestnicy PPK będą mogli wyznaczyć osoby uprawnione za pomocą tego systemu (obecnie mogą zrobić to tylko kontaktując się z instytucją finansową). Natomiast osoby uprawnione - dzięki CIE - otrzymają informacje o przypadających im środkach z PPK po upływie 14 dni od dnia przekazania informacji o zgonie albo znalezieniu zwłok uczestnika PPK do systemu CIE.

Autor: Redakcja PFR Portal PPK