Najnowszy raport Goldman Sachs TFI „Dodatkowa emerytura i ulga z tytułu IKZE” pokazuje, że 54% Polaków myśli o dodatkowej emeryturze, ale tylko 31% z nich ma produkty emerytalne. Zaledwie 3% badanych twierdzi, że korzysta z ulgi podatkowej związanej z inwestowaniem poprzez IKZE. Co piąty Polak uważa zaś, że będzie musiał pracować do końca życia.

Celem badania przeprowadzonego na zlecenie Goldman Sachs TFI było sprawdzenie podejścia i oczekiwań Polaków do gromadzenia środków na przyszłą, dodatkową emeryturę. Badanie miało również na celu sprawdzenie, co Polacy wiedzą o istniejących ulgach podatkowych i inwestowaniu na dodatkową emeryturę poprzez IKZE.

Jak Polacy budują zaplecze finansowe na jesień życia?

Prognozy ZUS zakładają, że emerytury obecnie pracujących Polaków będą wynosić około 25% ich ostatniego wynagrodzenia. Dysponując taką wiedzą, jak wynika z raportu zaledwie 54% Polaków myśli o tym, by w jakiś sposób zabezpieczyć dodatkową emeryturę, 21% uważa, że będzie pracować do końca życia, zaś 25% zdaje się jedynie na to, co wypłaci państwowy ubezpieczyciel. 

O dodatkowej emeryturze częściej myślą mężczyźni (61%), mieszkańcy dużych miast (66%), osoby z wyższym wykształceniem (62%), które pracują na cały etat (61%) lub prowadzą działalność gospodarczą (69%), oraz ci, którzy dobrze oceniają swoją sytuację materialną, czyli 64% badanych. Respondenci, którzy myślą o dodatkowym świadczeniu, chcą głównie oszczędzać (49%), inwestować (32%), albo korzystać z produktów emerytalnych (31%). 

Ci, którzy jako sposób budowania dodatkowej emerytury wskazują oszczędzanie, wykorzystują konto oszczędnościowe (28%), lokatę (21%) i odkładanie pieniędzy „do skarpety” (18%). Wśród jednej trzeciej badanych, którzy jako swój sposób na dodatkową emeryturę wskazują inwestycje, najwięcej inwestuje w nieruchomości, w ziemię i akcje spółek notowanych na giełdzie papierów wartościowych (po 9% wskazań). Nieco rzadziej respondenci wybierają złoto i fundusze inwestycyjne (po 7%).

Korzystanie z produktów emerytalnych deklaruje 31% badanych. Najczęściej wymieniają PPK (16%), indywidualne ubezpieczenie emerytalne (9%) oraz IKE (7%). Zaledwie 6% Polaków deklaruje, że korzysta z IKZE.

Jaka dodatkowa emerytura?

Ponad połowa badanych zadowoliłaby się kwotą od 1 tys. zł do 3 tys. zł dodatkowej emerytury. Jednak co piąty oczekiwałby dodatkowych miesięcznych wpływów w wysokości 4 tys. zł. By otrzymać coś więcej niż emerytura z ZUS, większość ankietowanych (blisko 60%) gotowa jest odkładać miesięcznie nie więcej niż 500 zł. Możliwość przeznaczania na dodatkową emeryturę ponad 1 tys. zł deklaruje jedynie 14% Polaków, zaś 8% twierdzi, że w ogóle nie ma takiej możliwości, a 4% w ogóle nie chce tego robić.

Więcej informacji znajduje się w raporcie pt. „Dodatkowa emerytura i ulga z tytułu IKZE” dostępnym na stronie internetowej www.gstfi.pl/raport-dodatkowa-emerytura-2024. Raport powstał na podstawie badania przygotowanego przez firmę 4P research Mix w marcu 2024 roku na zlecenie Goldman Sachs TFI. Badanie przeprowadzono metodą CAWI na reprezentatywnej próbie tysiąca dorosłych Polaków odzwierciedlającej strukturę populacji wg GUS.

(Marta Damm-Świerkocka)
Źródło: www.gstfi.pl