W dniach 16–17 kwietnia 2025 roku odbył się Kongres Edukacji Ekonomicznej – wydarzenie poświęcone promocji wiedzy finansowej oraz kształtowaniu postaw sprzyjających długoterminowemu oszczędzaniu i inwestowaniu. 

PFR Portal PPK reprezentowała Marta Damm-Świerkocka, która wystąpiła jako panelistka w dyskusji pt. „Polacy a inwestowanie w przyszłość: potencjał, wyzwania i perspektywy”, którą prowadziła dr hab. Katarzyna Sekścińska. 

W dyskusji udział wzięli również: 

• Michał Kobza – Członek Zarządu, Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie, 
• Kazimierz Szpak – Prezes Zarządu, Beta TFI S.A. 
• Marcin Wlazło – Dyrektor, Biuro Maklerskie Pekao. 

Inwestowanie tylko dla bogatych? Czas skończyć z tym mitem

Już na początku debaty zwrócono uwagę na głęboko zakorzeniony mit, że inwestowanie to zajęcie zarezerwowane wyłącznie dla najbogatszych. Wciąż powszechne jest przekonanie, że bez „grubego portfela” nie ma czego szukać na rynku finansowym. Skąd ten sposób myślenia?

Składa się na to wiele czynników. Po pierwsze zaszłości historyczne. Przez lata media przedstawiały inwestowanie jako coś ekskluzywnego, zarezerwowanego wyłącznie dla wybranych, co mocno zakorzeniło się w świadomości starszego pokolenia. Z drugiej strony – zmiany w systemie emerytalnym, które miały miejsce w przeszłości, znacząco nadwyrężyły zaufanie do długoterminowego oszczędzania – skomentował Kazimierz Szpak. 

Ekspert podkreślił, że ten trend się powoli zmienia. Rośnie świadomość finansowa, a nowe pokolenie coraz śmielej sięga po narzędzia, które wcześniej wydawały się „nie dla nich”. 

Edukacja i uproszczenia, czyli jak skutecznie zachęcić do oszczędzania 

Istnieje coraz więcej inicjatyw edukacyjnych dla osób, które dopiero zaczynają oszczędzać i inwestować. Ważne jednak, by równolegle rozwijał się system, który będzie ich wspierał – prostymi i zautomatyzowanymi rozwiązaniami, ułatwiającymi start. 

Do młodych ludzi można dziś stosunkowo łatwo dotrzeć – jako PFR Portal PPK robimy to m.in. poprzez kampanie edukacyjne, takie jak „Emerytura to nie bzdura”. W przypadku Pracowniczych Planów Kapitałowych ogromne znaczenie miał jednak mechanizm autozapisu. Osoby poniżej 55. roku życia automatycznie zostają objęte programem – nie muszą podejmować żadnych działań, by do niego przystąpić. To uczestnictwo jest domyślne, a rezygnacji musi dokonać ten, kto nie chce oszczędzać – tłumaczyła Marta Damm-Świerkocka. 

Dzięki temu rozwiązaniu coraz więcej osób zaczyna regularnie odkładać środki na przyszłość – nie tylko młodzi, ale również starsi. To pokazuje, że proste mechanizmy działają i skutecznie wspierają budowanie finansowego bezpieczeństwa. W porównaniu do innych programów, takich jak IKE, IKZE czy PPE, to PPK wyróżnia się najwyższą rozpoznawalnością, a świadomość rozwiązania oraz wiedza na jego temat są zdecydowanie największe.

To efekt konsekwentnej, szeroko zakrojonej komunikacji, za którą odpowiada PFR Portal PPK. Jako spółka wyspecjalizowana w budowaniu zrozumienia i zaangażowania społecznego wokół programu, pokazujemy, że dobra strategia informacyjna może realnie zmieniać postawy i nawyki finansowe Polaków - podkreśliła Marta Damm-Świerkocka.

Jak młodzi mogą zadbać o swoją przyszłość? 

Na koniec debaty dr hab. Katarzyna Sekścińska zapytała, czy dedykowane instrumenty emerytalne rzeczywiście wystarczają i co można dziś doradzić młodym, którzy chcą świadomie zabezpieczyć swoją przyszłość finansową. 

Odpowiedź Marcina Wlazło brzmiała jasno i zachęcająco: 
Nie bójcie się – próbujcie. Nie ma lepszej nauki niż samodzielne testowanie. PPK to dobry punkt wyjścia, który pozwala obserwować, jak pracują Wasze własne środki.   

Eksperci zgodnie podkreślili, że najważniejsze jest wyrobienie sobie nawyku oszczędzania – nawet jeśli zaczynamy od bardzo małych kwot. To właśnie regularność daje najlepsze efekty. Nawet niewielkie, ale powtarzane wpłaty z czasem rosną i pomagają zbudować poczucie kontroli nad finansami. Dzięki temu łatwiej o stabilność i niezależność, na której każdemu zależy – bez względu na wiek.

Autor: Agnieszka Rek